银监局专项整治20日上报结果 大部分被抽查机构将吃罚单

接近银保监会人士透露，目前银保监会上半年专项整治已接近尾声，6月20日前各地银监局将陆续上报阶段性工作报告。根据目前检查情况，预计大部分被抽查金融机构将吃罚单，且年内至少还将开启另一轮专项整治。 今年年初，原银监会发布《中国银监会关于进一步深化整治市场乱象的通知》（银监发〔2018〕4号），同时印发《进一步深化整治市场乱象的意见》（以下简称“《意见》”）和《2018年整治市场乱象工作要点》（以下简称“《要点》”）。 据财联社了解，今年4月初以来，全国多个地方银监局已对地方银行展开专项整治抽查。检查由银保监会主导、各地银监局派人支持，在全国范围内进行抽查，目前上半年检查已逐步接近尾声。 针对性检查各地重点风险点 本轮专项整治不仅检查各金融机构对银监会《关于进一步深化整治市场乱象的通知》的落实情况，还对各地方监管部门掌握的重点风险点开展针对性检查。具体检查范围不但包括金融创新业务，而且包括传统业务，进行全方面的专项检查。 这一轮堪称史上最严格的整治活动，被抽查金融机构类型多，抽查业务范围广，根据目前检查情况，预计大部分机构将吃罚单。 “我们抽查小组平均10人一组，专注抽查一家银行，为时约30天。”一名参与了本轮专项整治的地方银监局人士对财联社透露，该局辖下金融机构抽查过程基本实现了全覆盖。 据财联社记者了解，在本轮整治活动中，各地方银监局检查进度不一，结束一家，公告一家。 其中，大银行和股份制银行可能涉及金融创新业务违规，如资管、通道业务。而规模较小的城商行或者村镇银行大部分是银行传统业务违规，如涉及不良资产违规转让，或票据业务贸易背景等问题。 虽然大部分专项整治已接近尾声，目前仍有些地方银监局尚未结束检查，具体处罚内容目前尚不确定。 商业银行同时进行自查 于此同时，商业银行自查一直在开展中。 上述接近银保监会人士称，本轮整治活动持续全年，是在去年专项检查基础上的进一步深化，同时还要求商业银行先进行自查并上交报告。 “商业银行的自查是持续性的，边查边上报工作报告，与专项整治同时进行。”接近银保监会人士称，商业银行自查意义重大，一是自查能让银行自行暴露问题，自行整改。二是如果恰好被抽查到，该银行自查质量将会同检查结果进行对比，若自查不到位，将加重处罚。三是如果本轮没有被抽查，在下一轮的抽查中，还要以本轮自查报告为依据，评估自查质量，若自查不到位，依然会加重处罚。 “银保监会8号文要求今年对金融机构进行2次督导，并提到地方银监局于6月20日，12月20日报阶段性工作报告和年度工作报告。”接近银保监会人士对财联社记者表示，银保监会大部分地方局根据8号文“全面不少于2次督导”的要求，预计下半年还将安排一次专项检查。这意味着目前接近尾声的上半年专项整治结束后，年内还将开启一轮专项整治。（财联社记者李德尚玉） .财.联.社