澳门反洗钱全面铺开 内地卡提现九成ATM机需刷脸

澳门政府曾于2017年5月表示，将分阶段在澳门ATM机上引入识别技术，持卡人未经身份认证，其内地银行卡不能提现 澳门金融管理局1月2日表示，目前澳门已有1040台银行自动柜员机（ATM机）加装面部识别功能，数量约占全部ATM机的九成。图/视觉中国 【天天财经】（驻香港记者 尉奕阳）澳门金融管理局（下称澳门金管局）于1月2日表示，目前澳门已有1040台银行自动柜员机（ATM机）加装面部识别功能，数量约占全部ATM机的九成。“刷脸”功能遏制了当地“不规则的”取款活动。 政府于2017年5月宣布，将分阶段ATM机上引入“识别你的客户”（Know Your Customer，简称KYC）技术，其中包含面部识别以及内地居民身份证认证功能。持卡人未经这两项认证，其内地银行卡无法在澳门ATM机提现。 新规仅针对持内地银行卡人士，澳门或其他地区银行卡的持卡者并不受限。目前共有七类内地银行发出的银行卡受此限制，包括银联、Visa、Master、美国运通、JCB、Diners Club及Discover卡。 KYC是银行审核客户身份信息的常规步骤，一般于银行后台完成。澳门金管局表示，自KYC ATM推行以来，相关取款服务正常使用的成功率达95%，未对正常取款的客户造成不必要的影响。澳门政府表示，澳门是“亚太区打击清洗黑钱组织（APG）”成员，此举有助履行责任，并保护本地金融体系安全。 澳门政府所谓的不规则取款活动，实际是指非常规的大额提现行为。在澳门刷卡进行大额提现，一直是内地资金出境渠道之一。知情人士曾对财新记者表示，近几年内地银行卡在境外提现，超过半数金额发生在港澳地区。 2015年，浙江常山县人民法院曾审理两宗刑事案件。两起案件中，嫌犯分别使用402张和222张银行卡，各自在澳门ATM机提现逾人民币1亿元。2017年7月，在国家外汇管理局（下称外汇局）通报的违规案件中，四名内地人士以本人及亲友名义，在内地办理逾100张银行卡，他们在澳门提现，就地开展资金生意，涉资约人民币4.76亿元。 为限制资金外逃，外汇局近年出台一系列措施，收紧境外提款额度。2017年12月30日，外汇局发布最新通知：自2018年1月1日起，个人持境内银行卡在境外提现，本人名下银行卡（含附属卡）每年合计不得超过等值10万元人民币。此外，人民币卡、外币卡境外提现每日额度统一为等值1万元人民币。外汇局称：新规旨在完善跨境“三反”监管，即反洗钱、反恐怖融资、反逃税。 澳门政府亦于近年推出多项措施，打击内地银行持卡人在澳非法提现。2015年12月11日，当地推出“国内银行卡在线监控系统”，对刷卡消费过程进行身份辨认，遏制虚假提现。虚假提现即消费者刷卡购物但不收货，而是换取现金，商家从中非法收取手续费。2016年12月，澳门金管局将内地银行卡在澳ATM机的提现额度，从1万澳门元或港元，下调至5000澳门元或港元。 但澳门的反洗钱监管仍存在漏洞。2017年12月1日，APG发布了对澳门的最新评估报告。报告指出，在40项由防制洗钱金融行动工作组织（FATF）提出的建议中，澳门完全或基本遵守了37项，2项为部分遵守，唯一一项没有遵守的就是对现金运送人（cash courier）（俗称“人肉搬运”）的监管。 评估报告称，澳门没有针对跨境货币流动与旅客支票的信息披露系统，澳门海关作为唯一的监督机构，缺乏充分准备与训练，澳门政府也没有计划对跨境运送现金或不记名可转换票据进行侦测活动。 此篇文章很值赞赏激励一下首席赞赏官虚位以待赞赏是一种态度1元3元6元12元50元108元其他金额金额（元）：点击发送赞赏 道指涨0.2%，报24984点；标普500涨0.2%，纳指涨0.4%。因特尔跌4%，特斯拉跌2%。 李嘉诚在集团年度晚宴开始前表示，需求仍然非常强劲。他说，仍然在建造酒店，也收购了购物商场，将获得长期租赁收入。（彭博）